🇬🇧 Cross-Border Estate Planning Between Spain and Switzerland: Protecting Your Heirs

Owning property or having family ties in both Spain and Switzerland makes estate planning a complex matter. Legal systems, forced heirship rules, inheritance tax, and applicable jurisdiction may vary — and if not coordinated, can result in costly errors or family disputes.

Which Law Governs the Inheritance?

Since the EU Succession Regulation (650/2012), foreign residents in Spain — including Swiss nationals — can elect the law of their nationality to apply to their estate. Without this election, Spanish law applies by default to property located in Spain.

Swiss vs Spanish Succession Law

• Spain: forced heirship applies, limiting how much you can leave to each heir
• Switzerland: more flexible testamentary freedom, but also reserves a minimum for close family

Taxation of Inheritance

Spain applies inheritance tax based on residency of the heir and location of the asset. Rates and exemptions vary significantly by region. Switzerland also taxes inheritance in certain cantons. Double taxation can occur if not structured properly.

Our Legal Services

• Drafting wills and choosing applicable law
• Cross-border tax planning to avoid double taxation
• Execution of estates and representation in Spain
• Assistance with heirs’ NIEs, bank access and property transfers

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🇫🇷 Planification successorale entre l’Espagne et la Suisse : protéger vos héritiers

Posséder un bien en Espagne ou avoir des liens familiaux dans les deux pays rend la succession complexe. Les règles diffèrent selon le pays : droits de succession, réserves héréditaires, loi applicable… Une mauvaise coordination peut entraîner des litiges familiaux et une fiscalité lourde.

Quelle loi s’applique à la succession ?

Depuis le règlement européen 650/2012, les ressortissants suisses résidant en Espagne peuvent choisir la loi de leur nationalité pour organiser leur succession. À défaut, c’est la loi espagnole qui s’applique automatiquement aux biens situés en Espagne.

Droit des successions : Suisse vs Espagne

• Espagne : réserve héréditaire obligatoire, même en cas de testament
• Suisse : liberté testamentaire plus large, mais réserve minimale pour les proches

Fiscalité successorale

En Espagne, l’impôt dépend du lieu du bien et du domicile de l’héritier. Chaque région a ses propres taux et exonérations. En Suisse, certains cantons imposent aussi les successions. Une double imposition est possible si la planification n’est pas optimisée.

Nos services

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